Kobi ve Ticari Kredilerde Hızlı Kredi Risk Yönetimi


foto

AMAÇ

Eğitim, KOBİ ve Ticari müşteri yöneticilerinin kredi işlemlerinden kaynaklı zaman ve risk yönetim verimliliklerini yükseltmeyi amaçlamaktadır.

ODAK NOKTALARI

#Hızlı Risk Değerleme #Hızlı Değerleme Unsurları #Risk Tutarı Yönetme ve Hesaplama Teknikleri

EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR

Bilir: Kredi riskini hızlı değerleme yöntemlerini bilir.
Anlar: Kredi risk tutarını çok daha hızlı anlamanın mali analiz açısından önemini anlar.
Yapar: Kredi risk ve tutarı ile mali analizi hızlı yapar

HEDEF KİTLE

Tahsis, takip, pazarlama departmanı çalışanları ve şube yöneticilerinin katılımına uygundur.

İÇERİK

  • Ekonomide Trend Analizi
    • Ekonomiyi Anlamak ve Ekonominin Harcama Gruplarına Göre Kredi Verilecek İş Kollarının Seçilmesi
    • İş Kollarına Göre Müşteri Portföyü Oluşturmayı Ekonominin Trendlerine Göre Yorumlamak
  • Ekonomide Kayıt Dışını Anlamak, Kayıt Dışının Sadece Gelir Yönünü Değil Diğer Risklerini Göz Ardı Etmemeyi Öğrenmek
    • Kayıt Dışı İşlem Yapan İşletmenin Kayıt Dışı Hacimleri ile İlgili Kanaat Oluşturmak
    • Hızlı Kayıt Dışı Bilanço Hazırlamak
  • Müşterilerin Risk Fotoğraflarını Çekmek
    • İtibar Riski
    • İş Riski
    • Stratejik Riskler
    • Operasyonel Riskler
    • Finansal Riskler
  • Kredilerin Objektif Esasları, Kredi Kullandırırken Oluşan Körlükler
    • Krediler Bankaların Yatırım Unsuru mudur?
    • Kredilerde Yatırımcının Bakış Açısı
    • Güvenlik
    • Seyyaliyet
    • Verimlilik
  • Hızlı İstihbarat Başlıkları
  • Hızlı Finansal Analiz ve Standartlara Bakış Açısı
    • Sermaye Yeterlilik
    • Net İşletme Sermayesi
  • Mali Tablolarda Manipüle Edilen Hesaplar ve Anlamları, Yapılacak Hızlı Düzeltme İşlemleri
  • Hızlı Kar Zarar ve Bilanço Analizi
  • Hızlı Kredi Tutarının Hesaplanması Teknikleri
  • Kısa Vadeli Krediler/ Uzun Vadeli Krediler
  • Kredilerin Vadelerinin Hesaplanması, Tahsilât Süreleri ile İlgili Stratejiler
  • İşletmenin Güçlü ve Zayıf Yönlerini Oluşturma
    • İtibarın Durumu
    • İşin ve Stratejisinin Durumu
    • Şirketin Yönetsel ve Faaliyetsel Durumu
    • Mevcut Mali Durumun Analizi
    • Mali Durumda Beklenen Gelişmeler
  • Kredinin Yapılandırılması
    • Kredinin Amacı ve Kullanılacağı Yerler
    • Kısa Vadeli Kredilerin Kullanım Yerleri
    • Orta ve Uzun Vadeli Kredilerde Durum
  • Kredinin İzlenmesi
    • Banka Dışı Kaynaklardan
    • Banka İçi ve Müşteri Kökenli Kaynaklardan
  • Problemli Kredinin Teşhisi
    • Firmaların Problemli Hale Gelme Nedenleri
    • Problemli Kredide Kredi Kurumundan Kaynaklı Nedenler
  • Erken Uyarı Sinyalleri
    • Ticari Faaliyetlerde Erken Uyarılar
    • Ortaklar/ Çalışanlar ile İlgili Erken Uyarılar
    • Banka İlişkilerinde Erken Uyarılar
    • Finansal Konularda Erken Uyarılar
    • Uygulamalarda Erken Uyarılar
  • Problemli Kredinin Yönetimi
  • Örnek Uygulamalar
    • İtibar Analizi, İş Analizi
    • Stratejik Analiz
    • Operasyonel Analiz, Finansal Analiz
  • Firmanın Kredi Eğiliminin İncelenmesi

EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ

Davranışsal Yetkinlikler: Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Güven Yaratma, Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel Yetkinlikler: Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Sonuç Odaklılık, Denetleme
Mesleki/Bankacılık Teknik Yetkinlikler: Operasyonel Takip ve Bilinç, İkna, Raporlama ve Sunum, Kıyaslama
Öz-Gelecek Yetkinlikleri: Farklılıkları Yönetme