Risk Odaklı Kredi Analizi
AMAÇ
Firma kredi ihtiyaçlarının tespiti, makro ekonomik gelişmelerin firma mali tablolarına etkilerinin bilinmesi ve kredi limit belirleme yöntemlerinin aktarılmasıdır.
ODAK NOKTALARI
#Mali Tablolar Analizi #Faaliyet Döngüsü # Kredi İhtiyaçlarının Belirlenmesi # Kredi Ürünleri #Kredi Limit Tahsisi
EĞİTİMDEN BEKLENEN SONUÇLAR
Bilir: Kredi analizi ve firma ihtiyaçlarını belirlenme yöntemlerini bilir.
Anlar: Firma ihtiyaçlarına uygun ürünlerin ve kredi limitlerinin neler olabileceğini anlar.
Yapar: Müşterilere uygun kredi analizlerini yapar.
HEDEF KİTLE
Konuya ilgi ve ihtiyaç duyan tüm çalışanların katılımına uygundur.
İÇERİK
- Kredilerle İlgili Tanımlar
- Kredi Sınıflandırılması: Niteliklerine, Vadesine, Kullanım Amacına, Teminatlarına, Kaynaklarına, Yetkilendirilmelerine göre
- Kredilendirme İlkeleri: Güvenilirlik, Akışkanlık, Verimlilik
- Kredi Değerliliğinin Ölçülmesi: Karakter (Character), Kapasite (Capacity, Teminat (Collateral, Sermaye (Capital), Ekonomik Koşullar (Conditions)
- Kredi Tahsisinde Süreçler
- Mali Tabloların Edinilmesi
- Mali Tabloların İrdelenmesi
- Mali Analiz
- Sektör Koşulları
- Kredi Tahsis Kararı
- Uygun Kredi Ürünü
- Uygun Limit, Uygun Vade, Uygun Teminat
- Yeniden Değerlendirme ve Kredilerin Devamlılığı
- Kredi Tahsisinde Sektörel Bakış
- Üretim Yapan Firmalar
- Ticaret Yapan Firmalar
- Hizmet Sektöründeki Firmalar
- Taahhüt Firmaları
- Kredilendirilecek Firmalarda Aranan Nitelikler
- Deneyim, Büyüklük ve Faaliyetin Çeşitliliği
- Faaliyet Gösterilen Sektörün Durumu ve Firmanın Sektördeki Durumu
- Yönetimde Etkinlik
- Bankalarla Çalışma Eğilimleri
- İştirak ve Grup Firmaları
- Firma Varlıkları ve Memzuç Bilgilerinin Analizi
- İleri Düzey Mali Analiz
- Yapılan Makyajlamalar
- Aktarma - Arındırma İşlemleri
- Tespit Yöntemleri
- Faaliyet Döngüsü ve Finansman İhtiyaç Sürelerinin Belirlenmesi
- Faaliyet Döngüsü
- Finansman İhtiyaç Süreleri ve Nedenleri
- Faaliyet Döngüsü Analizi
- Ürün Amaçlı Faaliyet Döngüsünün Değerlendirilmesi
- Kredi Limit Belirleme Yöntemleri
- Sektör İncelemeleri
- Firma İncelemeleri
- Satıştaki Vadeler Üzerinde Etkili Durumlar
- Piyasadaki Etkileri
- Dış İşlemlerde Kredi limitinin Belirlenmesine Yönelik Uygulamalar
- Diş Ticaretin Finansmanında Kullanılan Ürünler
- Nakdi Krediler: Döviz Kredileri, Eximbank Kredileri
- Gayrınakdi Krediler: Akreditifli İşlemler, Kabul Kredili İşlemler
EĞİTİM YETKİNLİK İLİŞKİSİ
Davranışsal Yetkinlikler: Mesleki Gelişim ve Yenilenme, Müşteri Duyarlılığı , Analitik Düşünme ve Yaratıcılık
Yönetsel Yetkinlikler: Hızlı Karar Alma ve Çeviklik, Bilgi İzleme ve Operasyonel Takip, Koordinasyon
Mesleki/Bankacılık Teknik Yetkinlikler: Mevzuat, Operasyonel Takip ve Bilinç
Öz-Gelecek Yetkinlikleri: